金融行动特别工作组 (FATF) 于 2019 年 6 月启动一项程序，采取了打击洗钱和恐怖主义融资的重要措施，这是一项对巴拿马经济产生积极影响的重大决定，将巴拿马排除在灰名单之外。
这一公告是在法国巴黎举行的金融行动特别工作组全体会议期间发布的，会议确定巴拿马共和国已加强其防止洗钱和打击资助恐怖主义的体系，并实施了实质性标准和行动，使该国能够为实现国际透明度迈出重要一步。该决定得到了拉丁美洲地区、亚洲和欧盟国家以及国际组织和拉丁美洲金融行动特别工作组（GAFILAT）的支持，巴拿马自2010年以来一直是该工作组的成员。
在这种继承情况下开展的工作于 2019 年 6 月开始，当时巴拿马有 15 项行动被确定为未落实。经过2023年6月与FATF专家评估组的多次技术会议后，这些行动已基本完成。
已完成的行动
这些行动的落实包括：
• 更新了已批准并分发的《国家恐怖主义融资风险评估》第五章，涵盖该国恐怖主义融资的相关威胁、脆弱性和缓解措施；
• 制定关于非金融部门已识别风险和可能缓解措施的指南；
• 加强基于风险的监管，其中包括将TF 分析作为监管的一部分；
• 对受监管的非金融实体（NFS）采用基于风险的监管计划，表明其实施取得了重大进展；
• 完成并实施非金融实体监管局（SSNF）监管手册等。
此外，还修改了防止洗钱和资助恐怖主义（AML/CFT）的标准，将违规行为的处罚提高至 500 万巴尔博亚（2021 年第 254 号法律），同时考虑到比例和实施制裁的威慑力，以及与处理犯罪严重性、累犯程度、损害程度和主体规模有关的要素；巴拿马银行监管局 (SBP)、保险和再保险监管局 (SSR)、证券市场监管局 (SMV) 和 SSNF 对不遵守反洗钱/打击资助恐怖主义行为实施制裁。
另外，通过2020年第129号法律通过了最终受益人单一登记（RUBF），目前预付了82%的信息人口，并且也实现了相应信息的验证。同样，国家发布了《最终受益人指南》，强化义务主体的知识和意识，提高最终受益人的识别性和透明度，并强化了律师协议，增强了SSNF的监管能力。
此外，FAU的技术援助大幅增加，并证明该国可以通过国际请求提供涉及金额低于30万巴尔博亚的税务犯罪的信息，这表明国内逃税门槛并未对巴拿马共和国的合作能力产生负面影响。
另一方面，通过了《巴拿马税务犯罪调查指南》；与贩毒以外的上游犯罪有关的洗钱调查数量有所增加，包括外国上游犯罪，并制定了税务欺诈调查指南。
与这些行动相结合，2019 年颁布了以下反洗钱/打击资助恐怖主义法律：2019 年第 70、116 和 123 号； 2020年第124号和第129号； 2021年第254号和2021年第254号。此外，2019年至今颁布的行政令的颁布和公布：2019年第905号、2020年第721号和2022年第13,15号和35号。
获得的好处
将巴拿马排除在FATF灰名单之外将对巴拿马经济和国际金融界的多个方面产生积极影响：
1、改善国际形象：巴拿马被排除在灰名单之外，该国的国际形象得到加强，其对透明度的承诺不仅是国内的，也是国际的，这将有利于国际经济和金融关系。
2. 增加外国投资和创造就业机会：随着国家在反洗钱和打击资助恐怖主义方面取得的进展得到认可，外国投资预计将增加，这将促进旅游业、贸易和创造就业机会 新的和更多的就业机会以及该国的机会。
3. 更容易获得信贷额度：降低成本并扩大信贷额度，这将有利于寻求融资的个人和公司。
4. 改善代理银行业务和国际关系：这将导致巴拿马当地银行与其国际代理机构之间的关系显着改善。 金融运作所需的基础环节将得到加强。
5. 减轻金融体系的压力：通过消除与特别审查相关的压力，巴拿马的金融体系可以更有效、更自信地运行。
6. 对保险和证券业的好处：巴拿马从灰名单中删除将吸引世界领先的再保险公司在巴拿马立足并服务拉丁美洲市场。
巴拿马从金融行动特别工作组灰名单中删除是该国经济发展的一个重要里程碑。
巴拿马表明了其打击洗钱和资助恐怖主义的承诺。 然而，它也继续采取及时、务实的行动，使其能够在国际金融界保持公平和竞争的地位。 这一成就是巴拿马国家防止洗钱和资助恐怖主义协调机构与巴拿马当局、私营部门和国际社会共同努力的结果。
巴拿马经济和财政部长埃克托·亚历山大（Héctor Alexander），MEF国际金融和税务战略主任，巴拿马反洗钱/打击资助恐怖主义国家协调员兼国家反洗钱、反恐融资和大规模杀伤性武器扩散融资委员会技术秘书（CNBC），Isabel Vecchio Arófulo 代表该国出席 FATF，以及属于 CNBC 的其他巴拿马机构的代表，参加了这次历史性的全体会议。
资料来源：巴拿马共和国外交部
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